Проект Указания Банка России «О требованиях к программам для ЭВМ, используемым для оказания услуг по инвестиционному консультированию»

Проект Указания Банка России «О требованиях к программам для электронных вычислительных машин, используемым для оказания услуг по инвестиционному консультированию»

Проект Указания разработан с целью защиты интересов получателей финансовых услуг при оказании услуг по инвестиционному консультированию посредством программ для ЭВМ.  Проектом устанавливаются требования об обеспечении такими программами:

— предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций в отношении ценных бумаг, сделок с ними и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, в соответствии с инвестиционным профилем клиента инвестиционного советника (далее –клиент), определенном на основании пунктов 1.1 –1.6 Указания Банка России от 17 декабря 2018 года No 5014-У «О порядке определения инвестиционного профиля клиента инвестиционного советника, о требованиях к форме предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации и к осуществлению деятельности по инвестиционному консультированию»;

— ведения в электронном виде учета выполненных с помощью программы действий клиента, инвестиционного советника, являющегося индивидуальным предпринимателем, работников инвестиционного советника (далее –пользователи программы) при ar rolex datejust m279384rbr 0006 ladies rolex calibre 2671 mingzhu engine silver tone определении инвестиционного профиля клиента (в случае если программа позволяет определять инвестиционный профиль клиента) и предоставлении индивидуальной инвестиционной рекомендации с возможностью обработки сведений электронного учета путем их сортировки и выборки;

— формирования отчетов о предоставленных программой индивидуальных инвестиционных рекомендациях, содержащих сведения в объеме, позволяющем идентифицировать указанные индивидуальные инвестиционные рекомендации;

— предотвращения несанкционированного доступа к программе (включая использование программы третьими лицами, не являющимися ее пользователями) в целях исключения возможности изменения механизма работы программы;

— возможности резервного копирования содержащейся в программе информации на внешний носитель и удаленного хранения резервных копий, а также восстановления в программе указанной информации с внешних носителей;

— предоставления беспрепятственного доступа к содержащейся в программе информации для лиц, уполномоченных на это в соответствии с нормативными правовыми актами Российской Федерации, нормативными актами Банка России, договором, должностными обязанностями, а также возможность передачи всей информации, содержащейся в программе, в случаях, объеме и порядке, установленных нормативными правовыми актами Российской Федерации, нормативными актами Банка России.

Также проектом указания в отношении программ автоследования установлены условия о соблюдении ими требований о формировании отчетов о поручениях брокеру, преобразованных программой автоследования из индивидуальных инвестиционных рекомендаций, содержащих сведения в объеме, позволяющем идентифицировать указанные индивидуальные инвестиционные рекомендации и поручения брокеру (включая указание на полное или сокращенное (при наличии) фирменное наименование данного брокера).

Дополнительно программы должны обеспечиваться наличием технической документации, содержащей информацию о назначении и области применения программы, функционале программы, системных требованиях к работе программы, описание механизма работы программы, а также сведения о методиках (включая виды и объем тестирования), датах и результатах проведенного тестирования программы.

Также проект Указания определяет перечень информации, предоставляемой клиенту в клиентском интерфейсе программы.

Свои комментарии, замечания и предложения к проекту Указания Банка России просим направлять в СРО АМИКС по адресу электронной почты: pramiks@yandex.ru в срок не позднее 29 марта 2021 года.