Начинающим консультантам

СРО АМИКС на протяжении 2019-2020 годов проводились неоднократные опросы среди потенциальных кандидатов на приобретение статуса инвестиционного советника.Нами было установлено, что для многих консультантов, которые в настоящее время еще не вошли в Единый реестр инвестиционных советников Банка России, знание о профессии инвестиционного советника ограничено целым набором ошибочных представлений:
  • деятельность инвестиционного советника является узконаправленной;
  • постоянный контроль со стороны Банка России;
  • ежемесячная сложная отчетность;
  • регулярные проверки со стороны Банка России и СРО;
  • высокие расходы на содержание работников, в том числе контролера и т.д.;
В связи с этим, хотим развеять все эти стереотипы, чтобы донести действительную информацию о профессии для тех, кто еще не принял окончательного решения о регистрации в качестве инвестиционного советника.
Мифы и стереотипы:
  • Миф №1. Деятельность инвестиционного советника не является узконаправленной.
    Профессиональная деятельность инвестиционного консультанта определена статьей 6.1 ФЗ «О рынке ценных бумаг», которая предусматривает оказание консультационных услуг в отношении ценных бумаг, сделок с ними и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, путем предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций. Закон не запрещает инвестиционному советнику совмещать свою деятельность с иными видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг (для юридических лиц), а также с любой иной деятельностью, неподлежащей лицензированию. Таким образом, взаимодействуя с клиентами – физическими лицами, инвестиционных советник может предоставлять им полный комплекс консультационных услуг, начиная от вопросов управления личными финансами и построения финансовых планов (граждан и их семей) до конечного цикла накопления капитала через инвестирование в различные инструменты финансового рынка.
  • Миф №2. Постоянный контроль со стороны Банка России
    Инвестиционный советник с момента внесения сведений о нем в Единый реестр инвестиционных советников Банка России приобретает статус профессионального участника рынка ценных бумаг и обязан вступить в саморегулируемую организацию. В процессе деятельности инвестиционных советников, Банк России не осуществляет постоянный контроль за деятельностью инвестиционных советников. Эта функция передана саморегулируемым организациям, которые помимо надзора за деятельностью своих членов также обязаны защищать их интересы перед третьими лицами и содействовать их профессиональному развитию.
  • Миф №3. Ежемесячная сложная отчетность.
    В соответствии с Указанием Банка России №5117-У от 19.04.2019 года, инвестиционный советник предоставляет в Банк России три вида отчетности: ежемесячную, ежеквартальную и годовую. Все три вида отчетности являются достаточно простыми и не отнимают много времени. Для примера: Ежемесячная отчетность включает в себя только 2 информационные строки: количество привлеченных клиентов за предыдущий месяц и количество выданных индивидуальных инвестиционных рекомендаций, без детализации информации о клиентах и их персональных данных.
  • Миф №4. Регулярные проверки со стороны Банка России и СРО
    Согласно ст. 14 ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», СРО осуществляет контроль за соблюдением членами СРО требований федеральных законов, регулирующих деятельность в сфере финансового рынка, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, в том числе путем проведения плановых и внеплановых проверок. Плановые проверки проводятся не реже одного раза в пять лет и не чаще одного раза в год. Внеплановые проверки могут проводиться Банком России либо СРО на основании жалобы, поступившей в отношении такого инвестиционного советника.
  • Миф №5. Высокие расходы на содержание работников, в том числе контролера и т.д.
    Безусловно, деятельность по инвестиционному консультированию советника сопряжена с необходимостью иметь контролера в штате инвестиционного советника. Однако, на сегодняшний день, требования к контролерам инвестиционных советников совсем не высоки. Фактически, эту функцию могут выполнять люди без наличия какого-либо специального образования (за исключением высшего образования) и профессионального опыта на финансовом рынке. Вместе с тем, с 01.10.2021 года вступает в силу Указание Банка России №5683-У от 28.12.2020, в соответствии с которым инвестиционный советник может передать выполнение функций контролера иному лицу - руководителю или иному работнику инвестиционного советника (юридического лица) либо индивидуальному предпринимателю (для инвестиционных советников, являющихся индивидуальными предпринимателями). Таким образом, инвестиционному советнику необязательно иметь в штате отдельного контролера.
Тем, кто решил войти в Единый реестр инвестиционных советников Банка России и получить статус инвестиционного советника, СРО АМИКС готово оказать всю необходимую помощь и поддержку:
  • 01
    Проверка кандидата на соответствие требованиям Банка России для получения статуса «Инвестиционный советник»

    На данном этапе мы оцениваем кандидата на наличие у него профессионального опыта, необходимого в соответствии с Указанием Банка России № 4956-У от 02.11.2018 г. для включения сведений о нем в Единый реестр Банка России.

  • 02
    Подготовка документов. Сопровождение процесса включения кандидата в Единый реестр инвестиционных советников

    На основе полученных от кандидата документов мы подготавливаем заявление и иные формы документов для их последующего направления в Банк России. В процессе рассмотрения Банком России представленного комплекта документов, СРО АМИКС осуществляет консультационную поддержку кандидата.

  • 03
    Членство в СРО АМИКС

    После внесения сведений о кандидате в Единый реестр инвестиционных советников Банка России, инвестиционный советник вступает в СРО АМИКС в качестве полноправного члена.

  • 04
    Начало работы инвестиционного советника

    СРО АМИКС сопровождает процесс организации профессиональной деятельности начинающего инвестиционного советника и обеспечивает ему консультационную поддержку, в том числе помощь в разработке необходимых для деятельности документов.

  • 05
    Содействие в продвижении и развитии бизнеса инвестиционного советника

    При необходимости, СРО АМИКС обеспечивает членам СРО информационную, техническую и иную поддержку, направленную на профессиональное развитие и увеличение их клиентской базы.

Остались вопросы? Напишите нам!

Вверх